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集团资金结算中心管理系统

对于由多家成员企业构成的大型企业集团而言,下属成员企业业务经营的分散化和集团管理的集中化要求之间的矛盾是一对永恒的矛盾。对于集团下属成员企业来说,为了保证其生产经营活动的灵活性,必须在资金、人员、业务等各方面拥有一定的自主权;而对于集团来说,为了减小由于下属企业擅自决策带来的风险,在管理特别是在资金管理上必须实行集中化。

 

对于实行资金分权管理的大型企业集团,随着集团进一步发展,可能会出现以下影响企业发展的弊端:

集团目前现行的由各下属公司自行负责自有资金的分权管理模式导致整个集团的银行帐户在数量上过多过杂,在管理上混乱无序。

集团无法对下属企业的资金质量及其运行状况实施有效的及时的监管,从而容易造成下属企业资金帐外循环和资金管理失控的现象。

由于集团各个下属或控股企业效益的差别导致整个集团“存”“贷”两高,银行财务费用支出高据不下。

集团内部资金资源的配置不均衡,部分基层企业合理资金需求无法保障。

集团在金融机构的信用等级不高,融资渠道单一,融资成本高昂。由于没有实现资金的统一集中管理,整个集团无法运用和发挥资金的规模效益获得金融机构的较高的信用评级。

集团无法全面监管和掌控基层单位的担保、抵押等经济行为,基层单位的经营风险无法及时规避。

针对这种需求,采用建立集团资金结算中心的集中管理模式,通过整个集团的资金实行集中管理,统存统贷,实现下属公司—结算中心—商业银行之间的联网结算、实现预算与结算的动态结合,并充分利用集团内部资金调剂作用和最优化配置,更好地发挥了集团的资金的规模优势,促进产业资本与金融资本的结合,为企业集团日后成立大型财务公司打下了扎实的业务基础。

 

集团企业资金结算中心管理系统包括如下的基本模块:系统及基础数据管理、客户档案管理成员企业授信管理收支预算管理资金划拨管理内部结算管理对外结算管理承兑汇票管理内部融资管理成员单位资金管理统借统还管理备用金帐户管理内部借款准备金管理重要空白凭证管理内部利息管理综合查询帐务管理报表分析等。

 

  

 

集团企业资金结算中心管理系统对集团本部的优势如下:

有利于盘活存量资金。

有利于集团进行资金集中管理与控制。

支持内部成员单位虚拟帐号管理模式,实现零资金沉淀。

有利于动态监督下属成员企业资金流向,防止资金体外循环。

有利于增强资金成本意识,促进资金的有偿使用。

为建立集团财务公司奠定基础,积累经验、储备金融人才。

 

集团企业资金管理系统对下属成员企业的优势如下:

有利于降低资金的使用成本,节约财务费用。

有利于提高资金使用效率,加速资金周转。

有利于合理资金需求的保障,缓解资金短缺的困难。

有利于增加收入来源。资金实行有偿使用,不必担心资金被其他企业占用。

 

 

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